R2_Construisez votre avenir grâce à l’Épargne Retraite et l’Épargne Salariale À distance

• Comprendre les concepts fondamentaux et les différences entre l'épargne retraite et l'épargne salariale.
• Maîtriser les différents dispositifs d'épargne disponibles (PER, contrats Madelin, PEE, etc.) ainsi que leur fonctionnement.
• Appréhender le cadre législatif et réglementaire, notamment les impacts de la loi Pacte.
• Optimiser l'épargne retraite et salariale en tenant compte des aspects fiscaux et des stratégies d'investissement.
• Savoir gérer et ajuster les plans d'épargne dans le temps, en fonction des évolutions personnelles et législatives
• Connaître les caractéristiques des contrats Madelin pour les indépendants
• Comprendre les régimes supplémentaires d'entreprise (Articles 83 et 39) et leurs avantages
• Comprendre le fonctionnement et les avantages des dispositifs d'épargne salariale comme le PEE et le PERCO
• Comprendre les impacts de la loi Pacte sur les dispositifs d'épargne.
• Connaître les obligations légales de l'employeur en matière de mise en place des dispositifs d'épargne.
• Connaître la fiscalité applicable aux versements et retraits dans les différents dispositifs.
• Maîtriser les plafonds de déduction fiscale et les prélèvements sociaux associés.
• Élaborer des stratégies d'optimisation fiscale en fonction des dispositifs d'épargne.
• Connaître les modalités de sortie en rente ou en capital et leurs implications fiscales.
• Être capable d'évaluer les avantages et inconvénients de chaque option de sortie (rente, capital, ou combinaison des deux).

• Tout public

• Aucun

Module 1 : Introduction à l'Épargne Retraite et à l'Épargne Salariale

1. Définition et objectifs

   • Concepts de base

   • Importance de l'épargne retraite et salariale

   • Différences entre épargne retraite et épargne salariale

Module 2 : Les Différents Types d'Épargne Retraite

1. Les Plans d'Épargne Retraite (PER)

   • PER Individuel (PERIN)

   • PER Collectif (PERCOL)

   • PER Obligatoire (PERO)

2. Les contrats Madelin

   • Pour les travailleurs indépendants

3. Les régimes de retraite supplémentaires d'entreprise

   • Article 83

   • Article 39

Module 3 : Les Différents Types d'Épargne Salariale

1. Plan d'Épargne Entreprise (PEE)

   • Fonctionnement et avantages

2. Plan d'Épargne pour la Retraite Collectif (PERCO)

   • Fonctionnement et avantages

3. Intéressement et Participation

   • Calcul et répartition

   • Fiscalité

Module 4 : Réglementation et Cadre Législatif

1. Loi Pacte et ses impacts

   • Évolution des dispositifs d'épargne retraite

   • Simplification des produits

2. Les obligations de l'employeur

   • Mise en place des dispositifs

   • Communication et information aux salariés

Module 5 : La Fiscalité de l'Épargne Retraite et Salariale

1. Fiscalité des versements

   • Déductions fiscales

   • Plafonds de déduction

2. Fiscalité des retraits

   • Imposition des rentes et des sorties en capital

   • Prélèvements sociaux

3. Optimisation fiscale

   • Stratégies pour maximiser les avantages fiscaux

Module 6 : Les Options de Sortie en Capital

1. Sortie en rente

   • Calcul de la rente

   • Avantages et inconvénients

2. Combinaison des deux

   • Stratégies pour une sortie optimale

Module 7 : Gestion et Optimisation de l'Épargne Retraite et Salariale

1. Stratégies d'investissement

   • Allocation d'actifs

   • Gestion des risques

2. Suivi et ajustement des plans

   • Réévaluation périodique

   • Adaptation aux changements législatifs et personnels

Module 8 : Cas Pratiques et Études de Cas

1. Exemples réels

   • Études de cas de différentes entreprises

   • Analyse des choix de sortie en capital ou en rente

2. Ateliers interactifs

   • Simulations de gestion d'épargne

   • Scénarios de planification fiscale

• Exercices concrets
• Cas pratiques
• Quiz d'évaluation des connaissances

• Présentation orale ouverte aux questions des stagiaires
• Projection d'un diaporama pour visualiser les apports théoriques et suivre le fil conducteur
• Alternance d'apports théoriques et de phases de mise en pratique (études de cas pratiques / simulations)
• Remise d'un support numérique à l'issue de la formation, synthétisant les apports théoriques de la formation

• Positionnement en amont de la formation :
• Un quiz de consolidation des pré-requis sera administré en amont de la formation
• Suivi « pendant » :
• Feuilles de présence
• Exercices pratiques
• Évaluation « fin de formation »
• Évaluation des acquis en fin de formation
• Formulaires d'évaluation de la formation
• Évaluation à froid :
• Suivi post-formation : Questionnaire de satisfaction à j+30

• Fatima LALOUCH_formatrice et experte sur les régimes de retraite

• Admission après dialogue avec l'apprenant 

Délais d'accès à la formation

Le délai d'accès à la formation est variable en fonction du dispositif de financement utilisé, du planning des formateurs et des contraintes du client. Pour les formations inter-entreprises, vous pouvez consulter notre calendrier en ligne ou prendre contact avec nous. Nous traitons vos demandes sous 48 heures

Accessibilité

Si vous êtes en situation de handicap, merci de nous en informer afin de vous accompagner, vous orienter, et étudier les compensations nécessaires pour répondre au mieux à votre demande de formation. Certaines formations peuvent nécessiter une adaptation pour les personnes en fonction de leur handicap. Nous restons disponibles pour échanger ensemble et nous pourrons vous orienter vers un de nos partenaires : Agefiph, Cap Emploi

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